为什么说“现在是最好赚钱，最没有风险赚钱的时期”

老蒋

看大趋势银行地产到年底不知道能不能反弹一波，就怕到时还是要砍

@吉安股战场

老蒋发表于 2021-8-4 14:54
看大趋势银行地产到年底不知道能不能反弹一波，就怕到时还是要砍

银行股到什么时候都不用砍

老蒋

嗯，补到满仓了，每天就看个银行股绿油油的满眼寂寞，就怕哪天手痒忍不住

@吉安股战场

老蒋发表于 2021-8-4 15:07
嗯，补到满仓了，每天就看个银行股绿油油的满眼寂寞，就怕哪天手痒忍不住

怕哪天手痒忍不住，就分散买，买些科技、医疗、环保类股票呀。

@吉安股战场

汽车芯片成“炒货”重灾区市场监管总局出手整治
2021年08月04日 01:15 第一财经日报
原标题：汽车芯片成“炒货”重灾区市场监管总局出手整治

　　[ 今年以来，各类芯片售价水涨船高，其中汽车芯片成为了“重灾区”。 ]
　　[ “中国的部分企业在全球市场上正在以最高20倍的价差收购芯片，这是现在真实的环境。”原三星电机的一名负责人不久前对第一财经记者表示。 ]
　　8月3日午间，国家市场监管总局发布通知称，针对汽车芯片市场哄抬炒作、价格高企等突出问题，近日，市场监管总局根据价格监测和举报线索，对涉嫌哄抬价格的汽车芯片经销企业立案调查。
　　受消息影响，汽车芯片午后跳水，兆易创新(201.350, 3.35, 1.69%)闪崩跌停，士兰微(65.540, 3.22, 5.17%)、富满电子(135.830, 3.85, 2.92%)等多股下挫。
　　从去年开始，芯片缺货涨价潮愈演愈烈。第一财经记者了解到，一些芯片代理商为了赚取高额的差价而选择了囤货甚至是炒货获取利润。
　　“炒芯片的人这半年把十年的钱都挣回来了。”国内一家电子供应链公司负责人对第一财经记者表示，目前市场的干扰因素很多，由于赚钱效应快，很多做贸易、做物流的人都来炒芯片，用几千万的成本撬动上亿的盘子。
　　市场监管总局表示，下一步将持续关注芯片等重要商品市场价格秩序，进一步加大监管执法力度，严厉查处囤积居奇、哄抬价格、串通涨价等违法行为。
　　已有多家代理商被厂商起诉
　　产能失衡之下，全球芯片缺货潮逐渐从晶圆代工、封测等部分环节蔓延至全产业链，涉及汽车、手机、笔记本电脑甚至蔓延到智能家电等多个消费领域。
　　今年以来，各类芯片售价水涨船高，其中汽车芯片成为了“重灾区”。
　　“中国的部分企业在全球市场上正在以最高20倍的价差收购芯片，这是现在真实的环境。”原三星电机的一名负责人不久前对第一财经记者表示。
　　一些特殊的微控制单元（MCU）的价格，去年为每个8美元，但目前狂飙至50美元，是去年的6倍以上。在业内人士看来，由于（安全）库存已经探底，所以目前采购就算不管价格、持续下单，也无法确保所需数量。“通用MCU从几毛钱涨到几块钱的情况比较多，现在的行情普遍是涨价8到10倍，大家压力都比较大。”
　　除了供需关系外，代理商的“炒货”行为也加剧了芯片价格的不断上涨，但作为芯片原厂也开始有所动作。
　　信达证券电子行业首席分析师方竞表示，据信达电子产业链调研，近期NXP（恩智浦）就主动调查过ZLG等知名代理商，而AS（安世）半导体在近期也对ZLG、ZDQC等代理商提起过诉讼。
　　“贸易商炒货的利润，并不会给原厂分成。所以打击贸易商等中间环节，对原厂非但没有影响，还可以梳理清理其下游渠道。在国家队出手之前，很多优秀的原厂对于炒货也是大力打击，一律禁止的。”方竞说。
　　香港高院的公开诉讼资料显示，安世半导体于今年6月21日提起诉讼，向香港高院状告其分销商周立功电子。这是继中电器材（中国电子器材国际有限公司）之后，安世对代理商发起的第二起诉讼案件。
　　诉讼请求中，安世表示，周立功电子违反了双方在2018年7月签署的分销商协议及双方从2018年1月到2020年12月31日达成的多项协议，包括被告侵犯审计权，以及违反合同定价方案和调整政策等，诉讼总金额高达3700多万美元，折合人民币超过2亿元。
　　周立功公司曾为安世半导体最大的中国本土代理商。目前安世在国内的代理商主要有三家，分别是润欣科技(8.580, 0.35, 4.25%)、立功科技、信和达电子。
　　“炒芯片已经成为了一种生意。”上述电子供应链公司负责人对记者表示，“到市场上看一圈，需求有没有增长不好说，但是拿不到货导致市场价格增长的情况比比皆是，这些人不囤货，但是在高价卖货，原价的三到五倍已经是良心价。”
　　汽车芯片缺口仍在扩大
　　监管总局整治的消息让汽车芯片相关概念股的股价大幅回调。
　　截至发稿前，北京君正(161.600, 9.72, 6.40%)、新洁能(161.000, 5.57, 3.58%)、立昂微(160.770, 8.67, 5.70%)跌停，华润微(89.910, 3.25, 3.75%)、博通集成(80.100, 3.39, 4.42%)、晶方科技(58.430, 1.13, 1.97%)等超20股跌逾5%。
　　信达电子认为，市场监管总局宣布对涉嫌哄抬价格的汽车芯片经销企业立案调查，引发汽车半导体板块波动。但本次调查对行业实际上是利好。有部分贸易商囤积居奇，恶意挤压小体量的下游厂商，引起行业的普遍不满。本次调查可以正本清源，助力行业长线发展。
　　市场监管总局亲自参与调查炒货，将和优秀原厂形成合力，实现对渠道的优化梳理，利好行业长期发展。”方竞对记者表示，不仅仅是汽车芯片，其他（芯片的代理商）也不寒而栗。
　　但芯片的缺口对汽车行业的负面影响仍在扩大。
　　捷豹路虎近日表示，芯片短缺可能导致其第三季度的产量减少一半。而大众汽车集团则表示，第三季度的影响可能会“更加明显”，因为其将年度产量预期下调了约45万辆。
　　根据咨询公司艾睿铂（AlixPartners）最新预测，全球“缺芯”将导致2021年汽车制造商营收损失1100亿美元（约合人民币7145亿元）。同时，2021年的汽车净产量总计会减少390万辆。
　　“当前，我国各类芯片中，MCU（微控制单元）芯片最为紧缺，国内MCU芯片企业最为薄弱。截至目前，中国半导体自给率为15%，其中，汽车芯片自给率不足5%。”在2021中国汽车论坛上，中国汽车工业协会总工程师、副秘书长叶盛基如是表示。
　　第一财经记者此前从产业链获悉，作为汽车芯片的主要构成器件，功率半导体芯片部分产品交货周期已接近一年半。
　　IC分销平台贸泽电子等网站的数据显示，安世半导体MOSFET器件中，已有包括MOSFET、GaNFET、功率MOSFET等在内的144款产品处于无库存状态，缺货产品的交货周期均已长达69周，而产品的涨价幅度从6%到37%不等。
　　其中，PSMN1R4-40YLDX器件，千件单价已由6.2715元/件上涨至8.6445元/件，涨幅超过37%。PSMN1R0-40YSHX器件由11.4243元/件上涨至15.2776元/件，涨幅超过33%，其余器件的采购价涨幅也在6%~21%不等。
　　根据罗兰贝格的数据，预计中国汽车行业芯片缺货率为15%~20%，按照此前中国汽车的销量预测，（今年）将导致300万~400万辆汽车的减产。加上福特等公司披露的全球减产情况，预计全球范围内实际减产情况远高于390万辆。

@吉安股战场

需求猛增囤炒成风制造业饱受“缺货+涨价”之苦
　　证券时报记者唐维
　　“我做了十几年采购了，从来没有像今年这么难。”深圳沙井一家中型电子厂的采购负责人谢玲（化名）向记者吐槽。
　　“你知道我们现在最大的问题是什么吗？是完全没办法按照正常流程订购电子元器件，只有大幅加价才能买到。”深圳福田某自动化设备厂商负责人李总表示。
　　涨价，这是今年制造业出现的高频词汇。随着国家开始调控，部分原材料的价格出现回落迹象，但芯片短缺、囤货炒货引发的电子元器件价格高涨正成为困扰企业的最大难题。近日证券时报记者采访了珠三角多家制造业企业，实地感受行业痛点。
　　国家层面对此已有关注。8月3日，市场监管总局表示，根据价格监测和举报线索，近日对涉嫌哄抬价格的汽车芯片经销企业立案调查。下一步，将持续关注芯片等重要商品市场价格秩序，进一步加大监管执法力度，严厉查处囤积居奇、哄抬价格、串通涨价等违法行为。受此消息影响，3日午后，汽车芯片概念股大幅走低，兆易创新(201.350, 3.35, 1.69%)、立昂微(160.770, 8.67, 5.70%)、新洁能(161.000, 5.57, 3.58%)等个股跌停。
　　原材料：涨价势头被遏制
　　价格仍处高位
　　谢玲从事采购工作超过15年，她坦言今年是其采购生涯中最难做的一年，之所以难，有以下几方面原因：一是原材料价格上涨，但客户的价格不让涨；二是终端客户要求每季度降价；三是在供应商无法降价的情况下，公司要求采购人员想办法让供应商打折等。
　　“前期刚开始要求供应商打折，大部分供应商还愿意配合，到后来有些厂商开始拒绝打折，我们需要不断开发新厂商来满足公司成本控制要求。”谢玲表示，而终端客户电子产品的周期短，电子产品每3个月就要降一次价，更别说涨价了。
　　谢玲所在工厂主要原材料包括钢材、纸板、塑胶原料等，年初以来原材料价格持续上涨，直至6月份才趋于稳定，到7月略微有降，但同比仍上涨了20%至30%。“综合测算，原材料、人工成本上涨，导致利润下降三成左右。现在工厂正想办法改工艺或尝试换材料，以应对涨价。”
　　国家已多次出手稳定原材料价格，从5月下旬开始连续召开会议并作出专门部署，要求多措并举帮助中小企业应对原材料涨价的影响。为稳定大宗商品价格，相关部门投放国家储备铜铝锌。8月1日起，适当提高铬铁、高纯生铁的出口关税，调整后分别实行40%和20%的出口税率，取消部分钢铁产品出口退税，至此绝大部分钢材的出口退税已经归零。“目前国内外高碳钢的价差达到40%左右，所以控制出口很有必要。看价格能不能降一点。”谢玲表示。
　　电子元器件：全线涨价
　　部分中小工厂因缺货停产
　　肖先生是深圳市宝安区一家智能水表厂的高管，这些日子里，他的朋友圈只有一个主题——求购单片机（MCU）。
　　“有钱也买不到。”他这样形容当下部分MCU的紧缺程度。国产的HC32L110C6UA-SFN20，原来2元多，现在要6元至14元；进口的STM8L152R8T6 LQFP64，去年才几元，现在卖到100多元，还没货。
　　据他介绍，之前是跟代理商拿货，不管进口还是国产，要多少货都有，今年以来已很难拿到进口货，因为他们是行业知名品牌，所以每周能从国产供货商那里分到2500个。“很多小公司拿不到货，或者因为价格太高，都停产放假了。”
　　每周2500个，是远远无法满足他所在工厂产能所需的。“我们一天就要用2500个，去年底备货比较多，现在还有点存货，用完备货的话，也只能停产了。”肖先生无奈地表示。
　　王先生在珠三角地区从事MCU方案设计开发，他向记者表示，往年5月~7月是芯片的传统需求淡季，但现在就缺货、涨得这么高，不敢想象到年底销售旺季时会出现什么情况。“以前都是MCU厂家求着我们用他们的产品，现在反过来了，是我们求着他们供货。”
　　除了缺货最为严重的MCU，本次缺货的范围其实覆盖了整个电子产业，涨价也基本覆盖了每一种元器件。“我们一台设备有2000多个元器件，缺一不可，有的是元器件缺货，有的是涨价太多，对我们这个行业影响太大了。”从事自动化设备制造的李总向记者表示。
　　囤货、炒货：
　　导致缺货的另一面？
　　“在原厂有关系有权限的，发大财了。”肖先生表示。
　　在记者采访过程中，多位受访者表示，因疫情、贸易摩擦等因素导致的供应紧缺是一方面，分销商及终端厂商等囤货、炒货则是另一个原因。
　　“我们需求比较稳定，原来拿货一直都是月结，现在则是先打钱，等分销商有了货再发给我们。这样对分销商比较有利，钱在手，他们不用担心最后货没人要。”宝安区一家从事蓝牙音箱生产的厂家采购人员表示。
　　有业内人士告诉记者，市场每次缺货都会迎来一次分销商的狂欢，其通过低位囤货、扫货，控制供给，再高价放货，能在短时间实现大幅获利。一些品牌厂家出厂时涨幅很小，但通过代理商、分销商囤货、炒货之后，价格涨到几倍甚至几十倍。
　　“这其实对品牌厂家伤害很大，让市场对其形成一种供应不稳定、管控不严、随意定价的印象。一旦市场供需恢复正常，价格大幅波动的品牌，可能会被部分终端厂商弃用。”前述业内人士表示。
　　部分品牌厂家对此加以限制。如德州仪器（TI）唯一授权代理商艾睿将订单取消的窗口期延长为60天，也就是说，在交货前的60天内订单是不可以取消的。
　　值得一提的是，在供需不平衡的恐慌情绪影响下，许多终端厂商也相继加入囤芯片的行列，“不过都是去年底的事了，现在既囤不够量，价也囤不起。”该业内人士表示。
　　缺货，行业何去何从？
　　目前这种紧缺态势仍未见任何改善的苗头。
　　全球MCU大厂台湾盛群半导体近日表示，今年接单全满，明年被预订的产能已达60%~70%，并对明年订单预收三成订金。公司4月首次全面调涨产品价格15%，并预计8月再度调涨售价达10%~15%。
　　7月22日，另一MCU大厂凌通表示，下半年订单持续畅旺。凌通总经理贾懿行表示，IC设计厂2021年订单动能几乎都出现订单/出货比大于1的情况，凌通亦不例外。他预测，晶圆代工、封测产能吃紧程度在下半年依旧没有改变，且可能会持续到明年。
　　据MarketWatch报告显示，全球芯片短缺现象预计还会持续三四个季度，可能要到2022年，行业才会恢复正常。现阶段半导体公司出货量比市场需求低10%~30%，至少需要三四个季度才能赶上需求，然后再过一二个季度，客户、分销渠道的库存才能补充到正常水平。
　　“当前芯片供需严重不平衡，是众多原因综合作用下的结果，比如说芯片上游原材料硅材料价格上涨、半导体设备供应不足、晶圆产能受限、需求大增等等，短时间内或难以解决。材料涨价加供应紧缺，企业面临巨大挑战，希望相关部门能出台帮扶政策，帮助企业共渡这一难关。”有业内人士呼吁。