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工行内鬼爆雷,炸醒无数人

连麦知身边事 发表于 2022-3-19 11:47:25 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自: 江西吉安
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不论是投资还是存钱,没有绝对的安全。
哪怕面对的是银行,哪怕还是四大行!



银行业开年来最大的雷,在浓眉大眼的工商银行炸响!

3月17日,一则“工行南宁支行2.5亿存款不翼而飞”的消息,被送上了热搜榜首,瞬间引发全网关注。

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把钱存到银行都能出事?毕竟银行存款的安危,关系到几乎每一个同银行打交道的普通人。

前有地方渤海银行,28亿存款离奇失踪,至今还没有定案。如今多数人想都不会去想的悲剧,竟然摊到了四大行之首的宇宙行身上,不由令人后背发凉。

工行广西分行连夜作出紧急回应:行内有内鬼,系内鬼个人犯罪,已狠狠处置,受害人是自己被高息引诱导致损失,跟工行无关,工行没事,大家的存款也没事,都散了洗洗睡吧!

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细究起来却发现,事情并不简单,工行想撇清关系全身而退,绝没那么容易!


果然有内鬼,狠狠推翻了工行的车,给所有人上了一课。

犯案人梁建红,事发前是工行南宁分行个人金融部经理,正是这个身份,让他有机会坑骗了一大批银行高净值客户。

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法院公布的判决书显示,梁建红最终被判无期徒刑,绝不是省油的灯,工行一点都不无辜。

两起惊天案件,将真相公之于众:

1、梁建红从2013年开始,以资金拆借为名搞非法集资,虚构旗下皮包公司扩大经营业务,承诺2.5%-6%不等的月息。

到2019年案发时,共向48名集资参与人吸收资金合计35.55亿,转回集资参与人本息34.88亿元,造成集资参与人实际损失1.49亿。

2、2017年8月,梁建红开始担任工行南宁分行金融业务部经理,从2018年初开始,以工行名义高息揽储,伪造客户存单,将巨额客户存款据为己有。
通过中间人将一些高净值客户拉到工行营业大厅,梁大胆给这些人承诺一个月4.5%的超高利息,一年就是54%的收益,前后共28名工行VIP客户信以为真,将自己手上几百万到数千万不等的资金通过梁建红之手,“存”进了工行。

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被不可思议的高息迷了心智的VIP客户,不知道梁早已盯上了他们的本金,最终损失惨重并不冤。

这28个人除了走银行正常流程外,还必须走完四个流程:

存单密码必须设置为指定密码;

存单必须要等梁建红在场的时候,才能在存单封口上完成三方签字;

存单到期后,必须是梁建红指定的三方见证下打开封条,陪同取款;

存单封存后,客户身份证要交给梁建红或企业代表,用于“核实客户身份”。

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封存着大额存单的信封

正是有了这额外多出来的所谓流程,也有了客户的身份证,梁建红得以顺利替换客户存单,并取走客户钱款,并用客户存单再抵押出来更多的钱,直到拆东墙补西墙的游戏再也玩不下去,东窗事发后,28人的2.5亿存款血本无归……

任用这种臭底的老油条为银行高管,工行敢说自己不知情?

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更何况多数流程都是在银行营业大厅完成的,盗用并替换客户存单、取走客户银行存款,但凡有一个流程被严格把关,这起存款失踪案就不大可能得手。

工行的锅如果真甩的掉,那一定也会连带无数储户一起!


工行出事,也不是一次两次了。

客户存款在工行失踪,近年来也是屡次发生。

公开可查的资料显示,2015年,工行河北石家庄支行,有储户300万存款离奇失踪,随后多达几十名工行储户向媒体爆料,自己的存款莫名消失,涉案金额数千万。

工行当时对外回应称,是储户自己被社会不法分子以高额贴息名义诈骗,跟工行无关。

该案惊动了央行和银监会,有关部门并没有包庇工行,直言“银行有保护和管理储户存款的责任”。

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同样是2015年,甘肃工行被曝出2.88亿存款无法兑付的金融大案,同样有内鬼参与其中,里应外合骗走了甘肃、杭州、宁波等地16位储户的钱款,震惊全国。

不只是银行存款莫名失踪,一向标榜安全的银行理财,也在工行翻了车。

2020年10月,工行代销的鹏华基金爆雷,基准利率4.1%,比余额宝没高多少,门槛100万打底,最终超40亿无法兑付。

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这起事件工行不是直接责任方,却仍然逃不掉风控不力的责任。

值得肯定的是,工行罕见没有甩锅,而是最终给了“兜底式”的赔付,成功平息了众怒:先兑付50%本金,另外48%的本金转为工行理财,2%本金作为该理财的收益,1年后到期兑付。

出事的四大行,也不光是工行,建行还曾曝光这么一起匪夷所思的案件。

河南平顶山建行,通过银行客户经理存到建行的120万,到期后才得知卡里不光一毛钱都没有,还倒欠银行13万!

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案件最终调查发现,这名客户经理将储户存款转走不说,还用储户名义办了多张信用卡,银行的风控形同虚设,最终还有10多万没能追回来。


前事不忘,后事之师!

目前来看,这起工行2.5亿存款失踪案,如果工行不担责,储户大概率要血本无归,即便是VIP客户,也是惨痛的教训。

这些高净值人群,如果当初没被高息蒙蔽双眼,也不会沦为案板上的咸鱼。

银保监会曾多次发出警告:收益超过6%就要打问号,超过8%就很危险,10%以上就要准备损失全部本金,可面对高息诱惑,依然有人铤而走险。

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这一次次血的教训,都一再给所有人敲响警钟:

1、谨记高风险高收益,也千万别忽视另一面,低收益≠低风险。

2、所有投资,都不要相信任何机构的背书,哪怕是央企,哪怕是日赚十亿的四大行。

3、不管是储蓄还是投资,第一要义都是本金安全,对于自己不了解的东西,宁可不去投资。

最后想说的是,这起案件还没有结束,法院并未宣判工行要承担赔偿责任,但内鬼出自工行,工行难辞其咎。

工行陪不陪事小,一再发生存款丢失的丑闻,工行亏大发了。

对一家以资金安全为生命线的银行来说,客户流失是一定的,而且还是高净值客户。

几亿乃至几十亿,对宇宙行来说都是九牛一毛,事件背后的名誉和潜在损失,更是难以估量。

新的时代已经开启,银保监会早已明确表态:没有什么大到不能倒!这话可不只是说给互联网巨头听的。

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贵为四大行也大意不得,水能载舟亦能覆舟,对谁都一样!

千万别忘了,上次有这样错觉被锤醒的巨头,是阿里和蚂蚁。




来源:鸣金网
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熹微 来自: 中国
反正我是不慌,因为我倒欠工商银行几十万。
2022-3-19 12:28:59 来自手机
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霏虹 来自: 江西赣州
熹微 发表于 2022-03-19 12:28
反正我是不慌,因为我倒欠工商银行几十万。

下个月  内鬼就让你欠款翻倍
2022-3-19 13:42:40 来自手机
回复 1 0
llh775800 来自: 中国
工行卡上还有几百块呢,还是取出来保险
2022-3-19 13:48:43
回复 0
Vinay 来自: 江西
办大额存单还不如去买银行股,风险比较小,股息还不低!!
2022-3-19 18:20:47 来自手机
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Vinay 来自: 江西
到现在为止,定期存款是啥东西都不知道,去银行买金条拿回家或者实物积存金都比定期存款好,定期也是被银行拿到金融市场投资放贷,还不如自己去玩
2022-3-19 18:29:25 来自手机
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