涉案4000多万元！吉安这家公司非法吸收公众存款，3名嫌疑人被刑拘

近日，吉安市公安局吉州分局(以下简称吉州公安分局)经侦大队破获一起非法吸收公众存款案，依法刑事拘留三名涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人，获得群众一致好评点赞。

今年年初，吉州公安分局经侦大队陆续接到群众报警称：他们通过P2P银谷财富(北京)投资管理有限公司吉安分公司出借的资金无法兑付。群众反映称，银谷吉安分公司自2015年开始经营居间撮合业务，作为银谷出借端门店吸收吉安出借人的资金，资金汇入总部后再经由借款端门店出借给全国有借款需求的借款人，年化利率最高可达13.5%。业务员宣传银谷公司总部在北京，站在互联网金融创新风口上，全国设有数百家分部，广告遍布北京地铁，还上了央视黄金时段，高出银行数倍的利息，加之有第三方支付机构结算、西安银行存管等等。这样的宣传，在群众看来，这家银谷公司靠谱。加上多数群众与业务员熟络、带亲，便开始纷纷投钱。起初本息都能及时兑付，群众陆续加大投资。2019年开始出现兑付问题，这个月投进去，下个月便兑付困难，群众开始面临无尽的续借、转签，以及总部推出的花里胡哨的良退A、B、C方案。

经初步调查，2015年至2019年间，银谷吉安分公司在吉安市范围内大肆非法吸收公众存款，受损群众三百余人，涉案资金逾四千万元，实际损失超过三千万元。仅吉州辖区范围内便有二百余名群众受损，损失金额超两千万元。

接到群众报警后，办案民警秉持耐心、细心、同理心，一边引导一边普法，及时疏导受损群众的怨恚及心理压力，积极妥善稳定群众的情绪，极力化解“非访”隐患。疏导情绪的同时，办案民警根据非法集资类案件主客观构成要件，有针对性地开展侦查工作。

日前，办案民警在前期扎实取证及查控的基础上，严正敦促有关人员主动到公安机关配合调查。慑于法律威压，银谷吉安分公司负责人肖某(男，34岁)、业务员习某娟(女，41岁)、王某萍(女，49岁)到经侦大队投案自首，目前三人已被依法刑事拘留。三人到案后，交代其非法行为时仍心存执念，称其公司具有P2P合法资质和相关备案,他们是带着客户线上投资赚钱。民警驳斥其所谓的线上绝大部分投资人皆通过线下门店招揽，业务员指导线下理财客户在线上平台注册、充值、投资，名为线上P2P，实为“假线上，真线下”。

经查，2015年8月自2019年，银谷财富(北京)投资管理有限公司吉安分公司聘请业务员在吉州区以发传单、口口相传等形式公开宣传，承诺保本付息，采用债权转让模式，线上、线下发展客户出借资金给借款端，通过债权转让给银谷系公司实控人孙敏。肖某在银谷吉安分公司担任总经理，全面负责公司工作；王某萍、习某娟为业务员，为公司招揽客户吸收存款。目前，该案的追缴非法所得工作正在进行中。（via  中国江西网 通讯员林少俊、沈均）

近年来，部分非法集资公司打着“投资理财”的名号，引诱人们投钱，结果却让不少人血本无归。下面，我们一起认识非法集资的特点，自觉远离非法集资风险！

如何有效识别和防范非法集资

（一）如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；
2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；
4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；
5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；
7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；
8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

（二）投资理财注意事项

1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险。
2、不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。
3、要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条；购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。
4.注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

（三）防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看

一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。
二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。
三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。
四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。
二思产品是否符合市场规律。
三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

投资需谨慎

天上不会掉馅饼

拒绝高息利诱，远离非法集资

你看中的是高息，别人看中的是你的本金

来源：综合中国江西网及网络

要出钱就不去

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人不能起贪念

一群SB 你想人家的息 人家想你的本。

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贪