涉案1200万余元！吉安一男子套刷信用卡刑事拘留

“信用卡周转不来？
我POS机能刷卡套现！”
“还能这样？”
“你假装在POS机里消费，
周转一下……”

2018年
刘某前往广东务工
为应付高昂的生活成本
平日里使用刷信用卡支付
用于日常开销
但由于工资收入不佳
导致信用卡多次还款越期
与朋友聊天时
刘某得知使用POS机“养卡”
可以延缓信用卡的还款周期

为缓解还款压力
刘某向第三方支付公司
申办POS机
在还款日临近之际
刘某将资金打入欠款信用账户
用于垫付到期的钱款
再持信用卡刷POS机
以套刷虚假消费交易的形式
取回垫付款
操作完成后还款日也成功延期
期间刘某仅支付
少量的手续费


▲刘某指认其使用POS机进行“养卡”操作

为牟取私利
自2021年回吉安工作后
刘某先后申办了
多个平台的POS机
以帮助他人信用卡还款为由
通过各种虚假交易的形式
帮助他人刷卡、“养卡”、垫还
并从中收取手续费获利

2024年初
刘某帮助旷某
将其三张逾期信用卡
进行“养卡”操作
前后共帮其垫付6万余元
当其联系旷某索要欠款时
旷某却以各种理由推脱
拒绝还款
刘某遂前往法院起诉旷某


▲刘某所使用的POS机

两个月后
刘某等来的不是法院的判决书
而是吉安县公安局民警的电话
直到这时
刘某才意识到自己闯了大祸
在警方的强大压力下
于9月11日
来到公安机关投案自首


▲刘某投案自首后，被警方依法刑事拘留

经讯问
刘某对其使用POS机
为他人套刷信用卡获利的
违法犯罪事实供认不讳
经查
2021年至2024年
刘某先后申办十余台POS机
为十余人名下的近百张银行卡
进行“养卡”操作
涉及金额高达1200万余元
非法获利8万余元

目前
犯罪嫌疑人刘某
因涉嫌非法经营
已被公安机关依法刑事拘留
案件还在进一步办理中

警方提示
信用卡的使用
可以缓解个人经济压力
但也需要自制能力和合理使用
否则会导致
个人负债增加和恶性循环

我们在日常生活中
一定要知法懂法
时刻保持清醒的头脑
远离任何形式的洗钱行为
要知道，使用POS机套现
轻则违法，重则犯罪
千万不要以身试法

来源：综合吉安公安

左手右手

刘某是傻子吧，做非法生意居然想通过法院起诉来索要垫付的六万块钱。